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Planificar la jubilación ante la reforma de las pensiones

Presentación

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  • Fechas y duración

    Abril 2014 / Abril 2014
    1, 3, 8 y 10 de abril 2014. 16h lectivas

  • Horario

    Miércoles y Jueves, de 17h a 21h

  • Matricula

    550 euros

  • Lugar

    IEF (Av. Josep Tarradellas, 123, 2ª 08029 BCN)

  • Temario detallado

Objetivo

Este curso aborda el estado actual del sistema público de pensiones, su sostenibilidad y las consecuencias en planificar la jubilación. Se analizarán:
  • Las causas que han provocado la reforma
  • El alcance y cronología de la reforma
  • Técnicas y tácticas de prospección de clientes: los 6 escenarios
  • Métodos y alternativas para una eficiente y sostenible planificación de la jubilación

Participantes

Profesionales del asesoramiento y la planificación financiera; profesionales de la intermediación de seguros y pensiones (responsables comerciales de compañías de seguros y entidades financieras, agentes y corredores de seguros); abogados y asesores laborales y gerentes de riesgos personales.

Temario

1. La Cuestión
  • Importancia
    Aspectos cualitativos (modelos reparto, cuentas nocionales y capitalización) y cuantitativos (ratio cotizantes/pensionistas, pensiones medias, tasa de sustitución…)
  • Sostenibilidad
    Demografía y situación presupuestaria de Seguridad Social (Fondo de Reserva)
  • Estado de opinión
    Ciudadanos, expertos y agentes sociales
  • Repercusiones
    Mercado de trabajo, consumo y ahorro
 
2. Las Circunstancias
  • Estado de situación
    Modelos mundo (Suecia…) y España
  • Demografía
    Caída de cotizantes (natalidad, población, migración, nupcialidad, duración etapas de vida…) y aumento de pensionistas (esperanza de vida, envejecimiento activo, generación “baby boom”)
  • Coyuntura económica
    Información y proyección macroeconómica (antecedentes, actualidad y futuro)
 
3. La solución
  • Reformas. Tipos y alcance
    Paramétricas y estructurales
  • Reforma pensiones España
    20 reformas en 25 años; reformas más importantes (1985, 2003, 2011 y 2013); novedades última reforma (edad jubilación, base reguladora, periodo cotización y factor de sostenibilidad)
  • Impulso Previsión Social Complementaria
    Desarrollo de productos (Planes de Pensiones, PPA, PIAs y Rentas Vitalicias); propuestas de cambio en productos y fiscalidad.

4. La Planificación de la jubilación: los 6 escenarios
  • Aspectos a tener en cuenta y método
  • Caso 1. Cliente con estructura de activos financieros sin seguros y pensiones
  • Caso 2. Cliente con estructura de activos financieros no diversificada.
  • Caso 3. Cliente topado
  • Caso 4. Cliente profesional en sistema alternativo a la Seguridad Social
  • Caso 5. Cliente administrador societario con control efectivo
  • Caso 6. Cliente autónomo base mínima

Proceso de incripción

Para formalizar la inscripción al curso se ha de completar el formulario de inscripción a través de la web o hacerlo llegar por e-mail a infoief@iefweb.org.
 
Requisitos
La inscripción al curso se rige por las condiciones internas de admisión. El abono deberá realizarse con antelación. La no asistencia se notificará al IEF dos días antes del inicio del curso, como mínimo, En caso contrario deberá abonarse el 100% del importe.
 
La certificación de superación y provecho del curso puede estar condicionada a algún tipo de prueba previa y, en todo caso, a la asistencia mínima a un 75% de les horas lectivas.
 
El pago se puede realizar por transferencia bancaria al IBAN ES42 0182-6035-49-0201507074 o a través de un talón nominativo a Fundació Privada Institut d’Estudis Financers.

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